随机致富的傻瓜读书笔记

随机致富的傻瓜读书笔记


这本书的作者混迹股市多年,他平时对文学、哲学颇有见解;塔勒布把生活中的随机现象分解出基本的原理给我们看;作者还利用股市的随机现象为典型给我们讲了他的操作手法(珍惜每一次稀有事件----黑天鹅)。本书分为了三个部分来讲解。

第一部分

这部分讲了概率分布上的不对称,黑天鹅事件的出现就是最典型的:star:偏态,现实意义就是如果失败的代价过于沉重、难以接受,那么这件事成功的概率有多高根本无关紧要。

比如说,在自家游泳池溺死的概率远远大于在恐怖袭击中死亡的概率,但民众对政府的反恐政策的关注却远胜于游泳池,就是由于恐怖袭击的可能性虽然小,但是出现恐怖袭击的后果却是民众不能承受的。

这部分也说了全靠运气得来的东西终究还是可能被运气取回,只有靠实力、打拼换来的幸福我们才能享受得心安理得。

作者用了两个背景各殊的交易员讲了一个例子:塔利波和约翰,塔利波是统计学博士,学术功底深厚,理性地规避股市风险,但他的风头却被学养、心思均和健身教练没两样的约翰盖过,约翰比他晚入行5年,收入却是他的10倍,但是最后约翰因为忽视风险,投资过于激进,丧失了全部,塔利波却因为谨慎行事,而存活了下了,并保留了所得。

用投资的思维理解的话就是,如果你关注概率很大的事情,其他人也会同样关注,你所获得的收益不过是大家的平均收益而已。如果遇到黑天鹅事件要认真对待并且珍惜,因为人一辈子怕是也遇不到几次。危机危机,有危就有机。所有人觉得机会很大的时候常常伴随着很大的危险;所有人觉得危险很大的时候,常常伴随着很大的机会。

中国有句古话是:福兮祸所伏,祸兮福所倚。

第二部分

这部分讲了概率中的一个经典现象——:star:幸存者偏差,由于我们只看到成功者,而由此形成的对机遇的歪曲看法。

比如说,我们常会认为长得英俊漂亮的人薪水会比较高,其实这是因为我们经常只会注意到那些薪水比较高的人,或者说那些薪水比较高的人容易被我们注意到罢了。

这部分举了一个很有名的例子,就是让很多很多的猴子放在打字机前,他们肯定会有那么一两只会打出一字不差的《伊利亚特》叙事诗。换句话说,从事商业的人数越多,其中某个人单靠机遇便能有惊人表现的可能性就越高。

作者还引用了生日悖论,随便找一个人,你和他生日是同一天的概率是0.27%,可是如果一个房间内有23个人,有两个生日相同的概率高达50%,在生活中,我们随处遭遇着幸存者偏差,把一个变量的极大值分布误作为那个变量本身。

用投资的思维看的话,就是我们通常只会关注在投资领域成功的投资者,比如巴菲特等,我们会对我们也可以成为像他一样成功的投资者产生误解,就连巴菲特自己都说过,他只不过是中了卵巢红利(生在一个对的地方,并做了一些对的事情)。我们只要仔细观察我们的股市就会发现,中国股民有接近3亿,但是成功的寥寥可数。

第三部分

这部分讲到了一个人性的问题,就是:star:路径依赖,这个有点像物理学上的 “惯性” ,人们过去做出的选择决定了他们现在及未来可能的选择。作者还用索罗斯说了,他这类股市大鳄完全不受过去的行为约束,摆脱了路径依赖,每一天对他们来说都是一张白纸。

作者举了一个有点带有迷信的例子,这个是我们每个人都会有那么一点点的东西。

塔勒布这样谙熟概率的人也会做出不合理的行为,他因为有一天上班时误打误撞在一个街口下了车,而那天的操作组合赚了不少的钱,结果以后每天他都特意在那个街口下车,可见人类的本性是多么的根深蒂固。

用投资的思维理解的话就是,我们以前的成功并不能让我们以后也可以用同样的方法再次成功。


随机致富的傻瓜读书笔记
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作者
zqten
发布于
2024年10月26日
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